Quand consulter un conseiller financier ? Patrimoine, revenus…
À quel moment il est pertinent de faire appel à un conseiller financier ? Faut-il attendre d'avoir atteint un certain âge ? Un niveau de revenus minimum ? D'avoir constitué un patrimoine conséquent ?
Pas nécessairement. Toutes ces questions sont récurrentes, et vous allez voir que les réponses ne sont pas si évidentes qu'il n'y paraît. Chez Le Bon Placement, nous estimons qu'un accompagnement personnalisé est utile à tous les profils.
À chaque étape de la vie
Il n'y a pas d'âge idéal pour commencer à travailler avec un conseiller financier. Chaque étape de la vie, des premiers salaires à la retraite, comporte des défis patrimoniaux particuliers.
Un jeune actif doit se constituer un patrimoine, un quadragénaire préparer l'avenir de ses enfants, un senior optimiser la transmission de ses biens. À chaque âge ses priorités, et l'accompagnement sur-mesure d'un conseiller reste pertinent.
Pour tous les niveaux de revenus
Consulter un conseiller financier n'est pas réservé aux hauts revenus. Même avec des revenus modestes, il est possible de se constituer progressivement un patrimoine. L'essentiel est votre capacité d'épargne et votre potentiel patrimonial futur.
Un conseiller peut vous aider à épargner de manière optimale en fonction de vos moyens. Il saura vous proposer des solutions adaptées à votre situation personnelle.
On entend souvent dire qu'il n'est pas intéressant de contacter un conseiller en gestion de patrimoine avant d'avoir au moins 100 000 euros. Nous ne sommes pas de cette avis.
15 000 euros, 30 000 euros, quel que soit la somme que vous souhaitez investir, nous vous accompagnons dans votre projet.
N'hésitez pas à prendre contact avec nos équipes pour discuter de votre situation personnelle.
Quelle que soit votre situation professionnelle
Salarié, indépendant, chef d'entreprise, retraité… Peu importe votre statut professionnel, un accompagnement dédié sera pertinent pour piloter au mieux vos finances.
Chaque situation a ses particularités fiscales et patrimoniales. Un conseiller vous fera bénéficier de son expertise pour prendre les meilleures décisions au regard de votre situation spécifique.
Sans connaissances financières requises
Vous n'avez aucune base en finances et gestion de patrimoine ? Ce n'est pas un prérequis pour travailler avec un conseiller ! Bien au contraire.
Son rôle est justement de vous apporter ses connaissances, de vous expliquer les mécanismes financiers et fiscaux, et de vous conseiller avec pédagogie. Pas besoin d'être un expert pour bénéficier d'un accompagnement sur-mesure !
Le Bon Placement accueille tous les profils d'investisseurs, débutants ou confirmés. L'essentiel est votre volonté de prendre en main la gestion de votre patrimoine.
N'hésitez pas à nous contacter pour un premier rendez-vous gratuit et sans engagement.
De nombreuses situations où un conseiller patrimonial est utile
Un conseiller patrimonial peut vous apporter ses conseils avisés et son accompagnement dans de nombreuses situations : défiscalisation, placer une somme d'argent, transmettre efficacement votre patrimoine… Voyons tout cela en détail.
Pour faire fructifier votre épargne
Plutôt que de laisser dormir votre argent sur des produits peu rémunérateurs, nous saurons vous orienter vers des placements adaptés à votre profil pour donner un sens et de la performance à votre épargne.
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En vue d'un investissement immobilier
Acheter sa résidence principale ou un bien locatif nécessite une analyse approfondie de votre situation financière et fiscale. Nous vous accompagnons pour réussir votre projet.
Pour préparer une succession
Anticiper et optimiser la transmission de son patrimoine requiert une expertise. Nous vous conseillons sur les solutions juridiques et fiscales pertinentes en fonction de votre situation familiale.
Pour améliorer vos placements existants
Nous passons en revue votre portefeuille existant pour déterminer les améliorations possibles en termes de performance, de diversification et d'optimisation fiscale.
Actions, obligations, livrets d'épargne : nous faisons le point ensemble sur vos objectifs et vos véhicules d'investissements pour trouver des solutions adaptées.
Afin de financer un projet personnel
Que ce soit pour des études, créer sa société ou préparer sa retraite, nous établissons une stratégie financière sur-mesure pour donner corps à vos projets. Nous disposons d'une importante gamme de produits pour tous les projets.
Pour optimiser votre fiscalité
Réduire le poids de l'impôt est primordial pour améliorer vos rendements nets. Nous mettons en place des solutions concrètes pour alléger votre facture fiscale. Nos experts sont à votre écoute pour mettre en place la stratégie de défiscalisation idéale.
Le Bon Placement, votre partenaire patrimonial
Forts de notre expertise en gestion patrimoniale et de notre parfaite connaissance de l'environnement fiscal, juridique et financier, nous sommes à vos côtés pour vous guider dans vos projets.
Contactez-nous pour une première consultation gratuite !
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