Déterminer son profil d'investisseur est crucial pour toute personne souhaitant constituer un patrimoine performant sur le long terme. Il existe différents profils, du plus dynamique au plus prudent, qui reflètent la propension à prendre des risques et les objectifs patrimoniaux.
L'investisseur défensif se caractérise par une aversion marquée pour le risque. Son objectif principal est de préserver son capital, quitte à accepter des rendements plus faibles. En effet, l'investisseur défensif accorde plus d'importance à la sécurité qu'au rendement. Il limite au maximum les risques en choisissant des placements très liquides qui protègent son capital. Une allocation prudente et diversifiée sur des supports sûrs permet de répondre aux objectifs d'un profil défensif.
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Comme chaque type d'investisseur, les profils défensifs partagent des valeurs et traits communs. Voyons les caractéristiques qui déterminent un investisseur prudent.
L'investisseur défensif privilégie la sécurité à la performance. Il est prêt à renoncer à des rendements élevés pour éviter de mettre son capital en danger. Très prudent dans ses choix d'investissement, il évite les placements volatils.
Ayant pour objectif de préserver son capital, l'investisseur défensif adopte généralement un horizon d'investissement court, entre 1 et 5 ans. Il recherche des placements qui lui permettent de récupérer rapidement ses fonds en cas de besoin.
La priorité de l'investisseur défensif est de ne pas perdre d'argent. Il accepte des rendements limités en échange d'un risque réduit. Son objectif est de préserver à tout prix le capital investi.
Tous les placements comportent une part de risque. L'investisseur défensif aura donc tendance à privilégier des placements plus sûrs. En revanche, ces placements ont pour point commun d'être souvent moins rentables.
L'investisseur défensif se tourne généralement vers des placements sans risque comme le livret A, le LEP ou les fonds en euros de l'assurance vie. Ces produits offrent un capital garanti et une sécurité totale.
Les obligations d’État sont un placement privilégié par l’investisseur défensif grâce à leur faible risque et leurs revenus réguliers. Les obligations bien notées des entreprises solides sont aussi adaptées.
Les SCPI permettent d’investir indirectement dans l’immobilier locatif avec un ticket d’entrée accessible. Leurs revenus réguliers séduisent l’investisseur défensif. De manière générale, investir dans l'immobilier est perçu comme un placement plus sûr que d'autres actifs sous-jacents.
Il est recommandé à l’investisseur défensif de diversifier ses placements pour ne pas "mettre tous ses œufs dans le même panier". Cela permet naturellement de limiter les risques par effet de dillution.
Il est essentiel de bien cerner votre profil pour sélectionner des placements adaptés. Notre conseiller patrimonial peut vous aider à objectiver votre tolérance au risque.
Nous élaborons une stratégie personnalisée en adéquation avec vos objectifs et votre sensibilité au risque. Notre accompagnement permet de sécuriser votre épargne.
Un suivi régulier est nécessaire pour s’assurer que les placements restent adaptés à l’évolution de votre situation et vos besoins. Nous réalisons avec vous ce suivi.
Pour sécuriser votre épargne, mieux vaut s’entourer de professionnels, comme nos conseillers en gestion de patrimoine. Notre expertise vous guidera vers des choix éclairés.
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